O Banco Central determinou que todas as transações destinadas a contas suspeitas de fraude sejam analisadas e, se necessário, bloqueadas
Por Misto Brasil – DF
O presidente da Associação Brasileira de Defesa dos Clientes e Consumidores de Operações Financeiras e Bancárias (Abradeb), Raimundo Nonato, avalia como positiva as novas medidas do Banco Centrl para prevenção de fraudes.
“É um avanço importante na segurança do sistema financeiro e na proteção dos usuários”.
O Banco Central determinou que todas as transações destinadas a contas suspeitas de fraude sejam analisadas e, se necessário, bloqueadas, garantindo maior controle e transparência nas operações.
As novas regras valem para qualquer tipo de transação, seja via Pix, TED, DOC ou cartões.
Segundo o Banco Central, as instituições devem utilizar todas as informações disponíveis, incluindo dados de sistemas eletrônicos e bancos de dados públicos ou privados, para avaliar o envolvimento de contas em esquemas fraudulentos.
Nos casos em que o bloqueio for efetuado, o titular da conta deve ser comunicado oficialmente sobre a decisão e seus motivos. Outro ponto relevante é a rejeição automática de novas chaves Pix associadas a contas já marcadas como suspeitas.
“Essas marcações servem para evitar que fraudadores reutilizem informações comprometidas. Se uma chave estiver ligada a uma fraude, o sistema impedirá o seu novo registro”.
A partir de novembro, o Banco Central também passará a aplicar limites menores para transferências — até R$15 mil — em instituições de pagamento não autorizadas ou conectadas indiretamente ao sistema financeiro.
Além disso, novas fintechs e plataformas de pagamento precisarão obter aprovação prévia do BC e comprovar certificação técnica antes de operar.